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首页 >保险 >公司新闻

以案说险——学习金融知识,提升金融素养

2024

/ 09/30
来源:

大众网

作者:

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  案例:

  近期,70岁的张大爷到公司客服柜面办理业务,在办理业务过程中,突然想到前段时间自己接到过一个电话,对方自称是某理财公司的工作人员,可以帮助张大爷理财,并承诺有高收益、每月会定期返现,想邀请张大爷去现场听课,并且有礼品赠送。随后张大爷将这个情况告诉了工作人员,在了解详细情况后,工作人员向其讲解了多个类似血本无归的案例,张大爷意识到高收益带来的风险,打消了投资的念头。同时,工作人员建议张大爷可以多多参加公司举办的金融知识宣传活动,提高金融素养以及防范能力。张大爷对此很是心动,但是又担心参加活动会被强制推荐保险产品。对此,工作人员作出解释“公司的金融知识宣传教育讲座,是完全公益性质的活动,不会以营销、推介等手段来代替金融知识的普及及宣传教育活动,您完全可以放心”。听到这张大爷打消了内心的顾虑,表示今后会积极参加金融宣传讲座,提升自己的金融素养。

  案例启示:

  1、随着社会老龄化,人们对于养老的问题更加关注,各种“高利息”“高回报”的字眼更加诱人,老年人因衰老导致判断能力下降,更加容易上当受骗。

  2、面对各类知识普及活动,多多关注正规金融机构组织的金融知识普及活动,应该加强关注、主动学习,提升金融素养,提高维权意识,维护自己的受教育权。

  3、通过正规渠道咨询保险问题,如果有不明白的地方,应自行联系正规金融机构工作人员,通过正规渠道办理,不能随便委托他人办理。

  4、发现非法金融活动线索及时向公安或金融监管部门举报。

责编:刘敏

审签:季静静

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