基金投资小贴士

　　■若是工行定投客户在月初忘记存钱应该怎么办?

　　融通基金：根据目前工行定投流程（非“基智定投”、“财智定投”业务流程），投资者申请开办基金定投后，如开通申请在法定交易时间内提交，则银行系统于申请日从投资者指定的银行账户扣款；如开通申请在法定交易时间之后，则银行系统于交易申请次日从投资者指定的银行账户扣款。

　　从投资者开办基金定投业务第二个月起，银行系统自每月首个工作日起，从投资者指定的银行账户扣款。如当日法定交易时间内指定的银行账户余额不足，银行系统会自动于次日继续扣款，并按实际扣款当日基金份额净值计算确认份额。如果投资者在月初忘记存钱，工行有定投补扣款的流程为投资者解决这个问题。

　　■客户可以在不同代销机构设置LOF基金场外的不同分红方式吗？

　　融通基金：2009年8月7日起，中登TA新版系统正式上线，根据其新版系统业务规则，同一基金账户同一收费模式下的LOF基金可在不同销售机构的场外有不同的分红方式。因此，投资者可以在不同的代销机构设置LOF基金场外的不同分红方式。

　　2009年8月7日前，根据中登TA旧版系统的业务规则，中国登记结算公司统一设置其旗下基金代销机构的分红方式，投资者只要在某个代销机构场外更改分红方式，在其它代销机构的场外分红方式会同步更改。

　　■什么是开放式基金的未知价原则？

　　民生加银：除了基金首次发行时认购价格确定为1.00元外，开放式基金的买卖通常是采取“未知价法”，即投资者提交委托申请时，并不知道其基金净值。所以，投资者按照金额进行申购（申购多少钱的基金）、按照份额赎回（赎回多少份的基金），基金交易时按照T日的净值成交，T＋1确认交易结果。

　　15：00前提交的有效申购/赎回申请，将按“未知价”原则以当日计算出的净值确认，15：00之后提交的申请通常按下一开放日计算的净值确认。