近日，客户王某至济南龙奥支行柜面要求查询尾号6742银行卡状态是否异常。其表示查询原因是“中国**银行客服”要求其汇款才能让账户恢复正常。此时“中国**银行客服”再次致电给王某，催促客户继续汇款，用于所谓的继续认证账户，声称只要再认证最后一步，账户就会恢复正常。柜员敏锐地察觉到情况有异，判断客户疑似遇到电信诈骗，立即阻止客户汇款。由于该行柜员及时处置，避免了客户进一步的资金损失。

　　该案例中暴露出一些风险隐患：诈骗分子手段多样、且易取得受害人信任，同时虚拟电话及微信等非面对面方式易诱导群众。

　　该案例提示我们：一是要不断加强外部宣传。金融机构应切实承担反洗钱宣传义务，通过多样化、多形式手段，提醒客户不要轻信各种渠道的可疑提示，不要根据陌生人电话或微信提供的银行账户汇款或转账。

　　二是进一步加强网点员工培训。银行营业网点是防范电信诈骗、非法集资等风险的第一道关口。应及时向网点员工培训如最新诈骗、非法集资手段及方式等，不断提升员工的风险敏感性，遇到类似事件时及时制止。

　　（鲁启轩）