近日，建行临沂分行兰山通达支行认真履行反洗钱尽职调查义务，在新开户调查环节中及时发现可疑信息，成功拦截一起可疑账户的开立事件，并将可疑信息及时上报人民银行，得到了人民银行的表扬嘉奖。

　　建行通达支行在当日正常营业中时，一名自称山东省烟台市的客户罗某在一男一女的陪同下来办理银行卡开卡业务，陪同人员声称是用来发工资使用。

　　对于外地身份证开户，工作人员不敢有丝毫马虎，大堂经理严格履行反洗钱尽职调查义务，耐心询问罗某工作、住址以及电话号码等信息，客户全程拒绝回答，由陪同人员代为回答。大堂经理凭借敏锐的职业素养，立刻意识到这应该是一起违规出售或出借账户的风险事件，遂明确告知客户出售、出借账户的法律责任及后果，拒绝为其开立银行卡，并及时上报人民银行，及时有效地堵截了可疑开户，切实保障了人民群众的财产安全。

　　此次成功堵截可疑开户事件，是该行强化日常监管、重视风险防范、提升员工对客户识别能力的有效体现，更是该行将党史学习教育和安全学习成果转化为“我为群众办实事”的具体实践。

　　下一步，该行将持续为客户普及反洗钱、网络诈骗等金融知识，特别加大对老年人、学生等特殊群体的宣传力度，用心守护客户“钱袋子”，防范出售、出借银行卡及涉赌涉诈案件的发生，提高社会公众的识别能力和防范意识，切实保障金融消费者的合法权益，多为群众办好事、干实事。

　　（鲁启轩）