近日，在建行日照分行青年路支行，一名衣着朴素的妇女来到大厅，要求办理一笔存单支取业务，并在业务办结后要求将卡内的13万元现金全部转账至云南一企业账户，声称是用于投资某养老项目。

　　该行大堂经理在和客户沟通过程中得知，张大妈将要投资的养老项目，投资期限长，不能一次性取出，投资回报率远高于银行的理财产品，而且投资项目内容不明确。该行工作人员提示了客户风险，希望客户不要转账，客户表示考虑考虑。

　　在此过程中，对方多次打电话催促客户转钱，并声称时间晚了就买不上了。该行工作人员立即意识到此转账业务与平日学习的非法集资案例有几分相似。经过仔细核查，多方沟通，在用建行外数慧查平台查询企业信息时发现，该公司成立时间不久，注册资本仅为5万元，而且实际控制人有风险预警。经与客户进一步沟通后得知，张大妈和这家公司的业务员接触时间不长，更谈不上熟悉，对于所投资的养老项目表述也含糊不清，只知道收益很高，想为日后养老做准备。

　　该行工作人员说明可疑情形后，提醒张大妈谨慎投资，防止上当受骗，并随即联系附近的值班民警。在民警赶到现场，得知事情经过后，从专业的角度，结合办案经验，告诫客户谨防非法集资诈骗风险。这时，对方公司工作人员已失联，并删除了张大妈微信。张大妈冷静思考后，才意识到差点上当受骗，并对该行工作人员及民警的及时提醒和劝阻表示感谢。（鲁启轩）