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2024
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7月22日下午,农发行山东省分行召开反洗钱领导小组会议,集中学习总行《优化反洗钱管理体系行动方案(2024-2025年)》,通报上半年反洗钱工作开展情况,安排部署下半年工作。省行党委委员、副行长刘玉明出席会议并讲话,反洗钱领导小组成员处室主要负责人参加。
会议指出,今年以来,全行上下深入开展反洗钱工作,高级管理层、反洗钱牵头部门和业务部门分别承担洗钱风险管理的领导责任、监督责任、直接责任。从新客户、存量客户两个维度编制客户身份识别工作方法,下发2期《洗钱风险提示函》,上线反洗钱客户身份识别小程序,有效提高反洗钱尽职调查水平。组织各级行开展摸排自查,按季开展反洗钱“飞行检查”,真正把情况摸清、问题找准、整改做实,取得了良好效果。
会议强调,从总行非现场监测通报、摸底排查、“飞行检查”情况看,反洗钱工作仍存在部分问题,需要加强改进。要认真学习总行《优化反洗钱管理体系行动方案(2024-2025年)》,按照“谁的业务谁负责”原则,前台客户部门按照核心业务系统中的“归属条线”,落实本条线非贷客户的反洗钱管理责任。县级支行负责客户初次尽职调查相关信息的核实、登记与留存,在二级分行客户部设立客户持续尽职调查(风险评级)专业岗位或团队。要狠抓问题整改,深挖问题根源,识别管控薄弱点,努力实现整改一个问题,规范一类业务。
会议要求,反洗钱工作事关国家经济金融安全和社会稳定,必须真抓实干,不断提升反洗钱管理能力水平。一是全面加强组织领导。省行要充分发挥反洗钱工作统筹、组织、推动作用,定期召开反洗钱领导小组会议。内控合规部门要发挥好牵头管理、组织推动、督促整改等作用,各业务处室协同配合,开展风险评估,按月向内控合规处告知反洗钱工作开展情况。二是全面夯实反洗钱管理基础。要提高客户尽职调查的持续性,动态对客户进行“精准画像”。要提高大额和可疑交易报告的精准性,避免人工补录次数过多。要提高客户身份资料的完整性,及时做好资料更新保存。要做好迎接反洗钱专项审计准备工作,全面自查自检,查缺补漏。对发现问题超过3个及以上的二级分行,加大问责力度。三是全面加强洗钱风险评估和防控。要加大监督检查力度,利用综合检查,充分反映风险点、薄弱环节。要加强对重点业务、客户、环节的管控,有针对性地采取相应措施。四是全面加大反洗钱管理资源投入。要利用好反洗钱工作考核“指挥棒”,定期通报各二级分行反洗钱管理情况,做不到位的在考核中予以扣分。要加强科技赋能,引入外部大数据,实现客户身份信息的实时校验比对。要加大培训的有效性、针对性,做到务实管用。
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责任编辑:宋晨