7月22日下午，农发行山东省分行召开反洗钱领导小组会议，集中学习总行《优化反洗钱管理体系行动方案（2024-2025年）》，通报上半年反洗钱工作开展情况，安排部署下半年工作。省行党委委员、副行长刘玉明出席会议并讲话，反洗钱领导小组成员处室主要负责人参加。

　　会议指出，今年以来，全行上下深入开展反洗钱工作，高级管理层、反洗钱牵头部门和业务部门分别承担洗钱风险管理的领导责任、监督责任、直接责任。从新客户、存量客户两个维度编制客户身份识别工作方法，下发2期《洗钱风险提示函》，上线反洗钱客户身份识别小程序，有效提高反洗钱尽职调查水平。组织各级行开展摸排自查，按季开展反洗钱“飞行检查”，真正把情况摸清、问题找准、整改做实，取得了良好效果。

　　会议强调，从总行非现场监测通报、摸底排查、“飞行检查”情况看，反洗钱工作仍存在部分问题，需要加强改进。要认真学习总行《优化反洗钱管理体系行动方案（2024-2025年）》，按照“谁的业务谁负责”原则，前台客户部门按照核心业务系统中的“归属条线”，落实本条线非贷客户的反洗钱管理责任。县级支行负责客户初次尽职调查相关信息的核实、登记与留存，在二级分行客户部设立客户持续尽职调查（风险评级）专业岗位或团队。要狠抓问题整改，深挖问题根源，识别管控薄弱点，努力实现整改一个问题，规范一类业务。

　　会议要求，反洗钱工作事关国家经济金融安全和社会稳定，必须真抓实干，不断提升反洗钱管理能力水平。一是全面加强组织领导。省行要充分发挥反洗钱工作统筹、组织、推动作用，定期召开反洗钱领导小组会议。内控合规部门要发挥好牵头管理、组织推动、督促整改等作用，各业务处室协同配合，开展风险评估，按月向内控合规处告知反洗钱工作开展情况。二是全面夯实反洗钱管理基础。要提高客户尽职调查的持续性，动态对客户进行“精准画像”。要提高大额和可疑交易报告的精准性，避免人工补录次数过多。要提高客户身份资料的完整性，及时做好资料更新保存。要做好迎接反洗钱专项审计准备工作，全面自查自检，查缺补漏。对发现问题超过3个及以上的二级分行，加大问责力度。三是全面加强洗钱风险评估和防控。要加大监督检查力度，利用综合检查，充分反映风险点、薄弱环节。要加强对重点业务、客户、环节的管控，有针对性地采取相应措施。四是全面加大反洗钱管理资源投入。要利用好反洗钱工作考核“指挥棒”，定期通报各二级分行反洗钱管理情况，做不到位的在考核中予以扣分。要加强科技赋能，引入外部大数据，实现客户身份信息的实时校验比对。要加大培训的有效性、针对性，做到务实管用。