交通银行推出“智慧选基”基金营养组合

    【编者按】从长期来看，是什么决定投资收益？选时，选股，还是其他？美国学者Gibson在1986年发表于《金融分析家杂志》上的一篇名为“组合绩效的决定”的著名文章表明：投资收益的91.5%由资产配置决定。资产配置就是投资组合，选择一个适合自己的投资组合，投资就成功了90%。

    近期，一直在开放式基金业务领域连创多项领先的交通银行，针对该行沃德财富客户、交银理财客户推出“智慧选基”基金营养组合。

    “智慧选基”基金营养组合即通过该行的“智慧选基”服务，多维度、全方位地考察基金市场，针对不同风险承受能力的投资者，提供相适应的“智慧选基”基金营养组合，该行沃德客户更可以享受每季度的调仓建议，让客户的基金投资“持”到营养、“持”出健康！

    据悉，交通银行三季度“智慧选基”为客户准备了激进成长型、标准成长型、标准稳健型、保守稳健型、积极保守型、标准保守型六种经典基金营养组合——

    激进成长型组合主要适合投资收益目标期望较高、投资周期较长例如五年以上、风险承受能力很高的基金投资者，倾向于配置股票型基金和激进配置型基金。该组合具备高风险高回报的特性。该组合大类资产配置的范围：多数情况下，股票投资比例为85%左右，变化范围为70%—100%；债券和现金以及其他资产比例为15%左右，变化范围为0%—30%。其组合业绩基准为85%×沪深300指数＋15%×中国债券总指数。

    标准成长型组合主要适合投资收益目标期望较高、投资周期较长例如五年以上、风险承受能力较高的基金投资者，倾向于配置股票型基金、激进配置型和标准混合型基金。该组合具备较高风险较高回报的特性。该组合大类资产配置的范围：多数情况下，股票投资比例为70%左右，变化范围为55%—85%；债券和现金以及其他资产比例为30%左右，变化范围为15%—45%。其组合业绩基准为70%×沪深300指数＋30%×中国债券总指数。

    标准稳健型组合主要适合投资周期相对较长、中等风险承受能力的基金投资者，倾向于投资混合型和债券型基金，以及少量股票型和激进配置型基金。该组合具备稳健回报的特性。该组合大类资产配置的范围：多数情况下，股票投资比例为50%左右，变化范围为40%—60%；债券和现金以及其他资产比例为50%左右，变化范围为40%—60%。其组合业绩基准为50%×沪深300指数＋50%×中国债券总指数。

    保守稳健型组合该组合主要适合投资周期相对较长、中等偏低风险承受能力的基金投资者，倾向于投资混合型和债券型基金，以及少量股票型和激进配置型基金。该组合具备较低风险、稳健回报的特性。该组合大类资产配置的范围：多数情况下，股票投资比例为35%左右，变化范围为25%—45%；债券和现金以及其他资产比例为65%左右，变化范围为55%—75%。其组合业绩基准为35%×沪深300指数＋65%×中国债券总指数。

    积极保守型组合该组合适合风险承受能力较低的基金投资者，倾向于配置保守混合型基金、债券型基金和货币市场基金。该组合具备较低风险较低回报的特性。该组合大类资产配置的范围：多数情况下，债券投资比例为80%左右，变化范围为75%—85%；股票投资比例为20%左右，变化范围为15%—25%。其组合业绩基准为20%×沪深300指数＋80%×中国债券总指数。

    标准保守型组合该组合适合风险承受能力低的基金投资者，倾向于配置保守混合型基金、债券型基金和货币市场基金。该组合具备低风险低回报的特性。该组合大类资产配置的范围：多数情况下，债券投资比例为90%左右，变化范围为85%—95%；股票投资比例为10%左右，变化范围为5%—15%。其组合业绩基准为10%×沪深300指数＋90%×中国债券总指数。

    交通银行“智慧选基”基金营养组合的推出，将为投资者提供更加个性化、精细化的投资理财服务，更大程度地满足投资者财富管理的需要。