工行泰安分行全面加强财富顾问管理促进私人银行业务发展

　　工行泰安分行充分认识到高端客户作为各家银行激烈竞争的焦点，在促进银行业务长远发展中所起到的重要作用，因此始终高度重视私人银行业务的发展。为了更好地贯彻落实私人银行业务“全行办”的方针策略，泰安分行于今年七月份完成了私人银行业务机构向支行的延伸和财富顾问的配备工作，共选拔了11名支行级财富顾问。为更好地提高财富顾问的专业素质和服务营销技巧，该行采取以下三项措施加强财富顾问的管理，力求为私人银行客户提供更加专业的金融服务。

    制定财富顾问工作业绩评价办法。业绩评价办法以客户资产的提升和客户数量的发展为最终导向，重点关注客户资产的多元化配置和服务的个性化定制，从客户发展、资产提升、产品销售、定性评价四个纬度科学衡量财富顾问工作业绩，为财富顾问发挥岗位作用指明了方向。

    加强财富顾问业务培训。要求财富顾问按时参加总行每双周举行一次的视频会议、省行每周举办的电话会议，并做好培训记录。对于日常工作中出现的问题及时召开现场会议沟通解决。通过一系列的培训学习使得财富顾问及时了解到最新的形势动态和产品讯息，提升了财富顾问的专业性。

    加大考核通报频率。形成每周通报财富顾问业务进度和工作业绩的机制，内容涉及本周产品销售量、本周签约客户及产品渗透率、净值型产品销售占比、重点产品销售量等指标，对财富顾问形成了良好地监督和促进。

　　通过加强对财富顾问的管理，使其在促进泰安分行私人银行发展中所起的作用已初见成效。8月末，泰安分行私人银行客户产品配置率达到60.3%，位居全省第一。在此基础上，私人银行客户实现了稳步增长，截至8月末，泰安分行私人银行客户达到151户，较年初增长40户，完成率位居全省第二。同时泰安分行私人银行业务跻身全国二级分行30强。