招行私人银行跟踪你的理财需求

2014-11-11 11:19:00来源：大众网作者：通讯员赵光远

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　　海内外资产如何稳健投资？

　　倾听、建议、定制、跟进，步步安心

　　招行私人银行跟踪你的理财需求

　　白天忙于单位工作，晚上回家要处理家务，监督孩子功课，享受天伦之乐，公司高管汪总每天的日程安排得满满当当。虽然他一直关注财经方面的信息，对理财也有一定的心得，可是如何科学合理的安排自己的资产，他可没有像管理公司那样得心应手。

　　让专业的人做专业的事，这是汪总从管理公司中总结出来的经验。近日，他慕名找到了招商银行，想让他们来给出专业的建议。

　　倾听所需量身定制理财建议书

　　生涩的术语为你详尽解读

　　汪先生的资产，已经达到了开立招商银行私人银行卡的标准。面对私人银行客户经理一对一的访谈，汪先生讲述了自己家庭及个人的部分资产情况，希望招商银行能提供更全面专业的理财，实现其财富的保值增值，进行财富的传承，好有更多的时间陪伴家人享受美好生活。

　　而在近期，他还有一笔闲置资金，投资时间可为1—3年，收益适度即可，希望能给到专业的理财建议。

　　不同风险偏好和理财预期会有不同的资产配置方案。在倾听了汪先生的需求后，招商银行的私人银行客户经理为他做了风险偏好测试，会同分行专业的投资顾问，结合当下的经济环境和招行特色产品的优势，充分论证和周密分析，为汪总出具了详尽的理财建议书。

　　生涩干枯的资产配置报告，非专业人士该如何理解？招商私人银行的客户经理与汪先生约了时间，对建议书做全面详尽的解读，对建议中的每一部分资产配置做了详细的解释。

　　建议书得到汪总认可后，等到资金到位，私人银行客户经理按照建议书为其进行资产配置。

　　配置完资产可不是万事大吉，坐等见效。对招行私人银行的客户经理来说，在日常工作中，还需要跟踪汪先生各类资产的运作情况，按照“客户资产配置检视环节”要求，定期向他通报各类资产的最新变化情况。

　　分析个案丰富理财生活各方面

　　调用海内外智囊为你提供专属方案

　　在私人银行的服务中，招商银行形成了成熟的工作流程。专家团队通过“螺旋提升四步工作法”，以倾听、理解客户的尊贵需求为起点，历经财富管理方案建议、实施与绩效跟踪，再回到对客户需求更进一步的倾听。

　　随着接触的加深，汪先生对招商银行的服务越来越信任。今年3月，汪先生告诉客户经理，他在香港某外资银行的理财产品即将到期，希望能找到稳健的年回报稳定在5%—7%的投资品。

　　私人银行客户经理立即和招商银行总行投资顾问团队取得联系，希望借助招商银行在香港设立的业务平台，即招商银行香港分行、永隆银行和招银国际三家各擅所长的业务平台，帮助汪先生实现理财需求。总行投资顾问团队对汪先生情况进行了分析，建议他可以考虑QFII、专户、保险等投资产品。

　　在进一步沟通中，私人银行客户经理了解到，汪先生已在海外设立了巨额信托，因此暂时不考虑保险品项；其在境外的权益类资产占比已超过50%，所以也不会再考虑激进的投资品项。经过和总行投资顾问团队的再三沟通，最终汪先生的投资品项被锁定在了人民币点心债上。

　　得到汪先生的认可后，招商银行总行投资顾问团队通过香港平台向三、四家香港的投资机构发出邀约，由其各自拿出对应的投资方案。经过细致分析后，招商银行最终为他选择了某资产管理（香港）有限公司出具的投资方案。此后，围绕投资标的、预期投资收益、投资期限、风险控制措施、投资费用以及投资人、管理人、托管人的权责等具体操作细节展开了多轮商讨，各方终于达成一致。汪总也放心的将香港某外资银行的资金转至永隆银行托管，并设立一对一的理财专户。现在，这一理财专户正在运作中，私人银行客户经理实时向汪先生汇报账户的运作情况。