做好反洗钱工作是金融机构的应尽职责

    “以前只听说过反洗钱，现在才明白这是这么回事。”在天津银行济南分行办理业务的李女士告诉笔者，在大厅排队等号的时候，随手翻看了柜台发放的反洗钱宣传页，“现在才了解了银行为什么对身份、实名等证件审查的这么严格”，之前觉得离自己很远的事情，现在才觉得息息相关，“我们每个人都有监督和举报反洗钱的义务跟责任，金融秩序的稳定是我们日常生活稳定的一部分”。

    据了解，天津银行济南分行自2010年5月28日开业以来，两年来高度重视反洗钱工作，积极组织开展反洗钱主题宣传活动，营造了良好的金融环境。

    多管齐下普及反洗钱知识

    天津银行济南分行积极组织人员面向社会公众广泛宣传，按照人民银行的部署，结合营业网点的地理位置、周边环境和人员结构等因素，将人口相对集中的学校、居民社区、作为宣传活动的重点地区，组织反洗钱宣传月活动，发放宣传资料，现场讲解知识营造了良好的反洗钱活动氛围。

    天津银行济南分行利用营业网点电子门楣播出有关发洗钱相关内容的宣传口号，24小时不间断播出。在营业大厅张贴反洗钱宣传海报，发放发洗钱宣传折页，并选派经验丰富、业务知识扎实的业务骨干、大堂经理，充实到宣传活动一线，发挥网点宣传窗口，形成长效机制，为宣传工作的长期开展提供人员保障。

    反洗钱与内控风险管理相结合

    不仅如此，天津银行济南分行还将反洗钱工作与加强内控风险管理相结合，不断完善内控制度建设，切实加强对公账户管理、做好账户年检工作，落实实名制、坚持身份核查，加大对可疑交易、可疑行为的排查力度，加大对重点可疑交易的分析识别力度和客户风险等级的分级工作。

    在员工内部加大反洗钱业务培训力度，定期召开反洗钱工作培训会议，邀请反洗钱专家进行授课，不断加强对《反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《天津银行反洗钱操作规程》等相关规章制度的学习，并定期组织进行反洗钱业务知识测试。在提升员工反洗钱业务能力的同时，增强反洗钱从业人员的职业敏感性。

    另外，天津银行济南分行稳步推进机构信用代码的推广应用工作，并对与反洗钱相关的内容进行了制度梳理和流程改造，更好地发挥该行的应尽职责，做好反洗钱工作。