工行济南汇泉支行加大风险点监督检查

    工行济南汇泉支行5月10日—20日对员工行为动态进行了认真仔细的分析排查。围绕17个风险点、规避反交易、案例分析及远程授权典型案例通报展开分析排查，通过“五个强化”加大十七个风险点的排查。未发现本网点员工参与非法集资、参与民间借贷等违规现象。
    强化思想教育。通过山东省监狱的参观活动，通过观看录像和听取服刑人员的忏悔，在思想上引起了极大震撼，活生生的反面事例，上了一堂深刻地警示教育课。组织员工学习金融案件信息摘报，大力开展形势教育和警示教育，使全体员工从中吸取教训，引以为戒，对业务操作不越雷区、不闯红灯，增强员工的风险防范意识和自我保护意识。
    强化培训学习，一是加强对上级文件学习，要求网点员工认真学习关于案件防范的文件，深刻领会精神，二是深化对《员工违规行为处理暂行规定》、银监局提出的信贷业务经营“七不准”、“四公开”的有关规定及规章制度等内容的学习，使员工自觉依法合规经营，提高制度执行力。
    强化检查监督。网点负责人和现场管理要对日间和日终的现金业务和空白重要凭证进行检查，特别是加大对库存现金、印章、空白重要凭证、权限卡、钱箱监管、客户经理代客办理业务等高风险环节等的重点检查，认真抓好事前防范、事中控制、事后监督的每一个环节，强化对操作风险的防范和控制，不断规范营业网点各类操作人员的操作行为。
    强化人员管理。规范客户经理的行为，决不允许员工违规为客户担保，要管住自己，使其在规定的权限内工作，提高客户经理自我约束能力，防止操作风险的发生。
    强化行为管理。加大员工行为动态管理，认真落实上级行《员工行为动态管理暂行办法》，关注员工业务操作中的规范性、合规性，加大员工思想行为动态排查力度，重点关注员工“上班时间”和“下班时间”的思想行为动态，积极把案件风险隐患消灭在萌芽之中。