管理创新篇：烟台平安人寿营销员评价管理信息系统

    大众网11月9日烟台讯，烟台保监分局于2010年12月开始推行营销员评价管理信息系统，该系统记录了营销员的基本信息和业务信息，涵盖了年资、承保率、13月继续率、退保率、回访成功率、有效保单件数以及投诉记录等综合指标，并以此为依据进行星级评定。
    该系统的七大指标能够较为全面地反映保险营销员的业务品质。其中，承保率、有效保单件数反映了营销员的专业能力和服务水平；13月继续率、退保率和回访成功率反映了营销员的客户服务水平及客户的认可度；从业年限反映了营销员的职业稳定性及客户服务的持续性；投诉记录反映了营销员展业的合规状况。
    该系统在分数评定方面设计的非常合理，承保率、13月继续率、回访成功率高的，则加分，低的则减分；有效保单件数越多加分越多；对连续在同一家保险公司从业2年以上人员的加5分，1-2年的加3分，1年以下的不加分；若有投诉记录，每件扣减营销员10分。通过加减分促使营销员关注个人专业技能和服务水平的提升，针对影响星级的指标进行改进和提高，对于营销员提高业务品质和服务质量具有很大的推动作用。
    该系统作为提高营销员业务品质的强有力工具，得到了公司领导的高度重视。公司总经理室组织召开了营销员评价管理信息系统推广专题会议，会议明确指出：保险营销员评价管理信息系统对于推进营销员诚信展业、提升行业形象、促进行业健康可持续发展具有重要意义，各部门需高度重视。同时在会上组织成立了专项推广工作组，要求在营销队伍中迅速进行宣导和推广应用，号召外勤队伍要用好该系统，用活该系统。系统试运行期间，公司营销管理部认真解读保监局相关文件，制作了内容详尽的内、外勤版宣导片，并通过公司网页、个管会、部经理会、人管会等向各层级员工进行宣导。每季度评分结果发布后，利用邮件、短信平台通知到营销员队伍，发动主管带领组员，组员带领客户登陆系统查看，使该系统真正深入人心，充分发挥其评价监督作用。
    该系统得到了广大营销员的高度认可，在营销员队伍中形成了相互比较、力争更高星级的良好氛围，不断鞭策、激励着营销员诚信展业、专业销售、用心服务。对提高营销员业务品质和服务质量有很大的推动作用，促进了业务的健康发展。2011年二季度我公司五星级营销员占比12%，四星级占比20%，分别高于烟台平均水平的8%和13%，未达星级人员占比为7%，远低于烟台平均水平的29%。较一季度相比，11%的营销员星级提高，其中有207人星级提高了一级，有45人星级提高了二级，有49人星级提高了三级，有9人星级提高了四级。
    营销员评价管理信息系统的推出在中国保险史上具有划时代的意义，为我国保险业健康、规范、可持续发展起到了积极的推动作用。我们将继续致力于该系统的推广应用工作，打造一支业务能力强、服务品质优的高素质营销员队伍，为公司乃至烟台保险业的健康发展做出应尽的贡献。