工银添颐瞄准养老需求

    工银添颐是工银瑞信基金公司旗下第5只 债券 基金，该基金不仅是国内首款在权益资产配置上借鉴了生命周期概念、瞄准养老需求的债券基金，而且是继易方达安心养老基金之后国内第二只瞄准养老需求的债券基金。其投资目标是在保持基金资产流动性与控制基金风险的前提下，力争实现超越业绩比较基准的长期投资回报，为投资者提供养老投资的工具。在大类资产配置上，债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于80%，股票等权益类资产占基金资产的比例不超过20%。运作期内，该基金 B 类基金份额的赎回费率为零。
    工银添颐除了充分保留了债券基金股债资产的二八比例惯例外，最大的特点是在 股票 资产投资比例上借鉴了生命周期的理念。该基金规定每五年为一个运作周期，每个运作周期结束后，设置10个工作日作为过渡期，然后自动转入下一个运作周期。每一个运作周期的第一、二、三年，股票资产的配置比例为0%到20%；每一个运作周期的第四年，股票资产的配置比例为0%到15%；每一个运作周期的第五年，股票资产的配置比例为0%到10%。在债券资产的投资上，工银添颐主要选择信用风险较低、到期收益率较高的债券进行配置。此外，该基金可直接进行二级市场股票投资，在股票资产的投资上，主要选择基本面良好、股息率较高且具备稳定分红历史的股票进行投资 。
    拟任基金经理为工银瑞信固定收益部总监、拥有14年固定收益投资经验的杜海涛，其所 管理 的工银货币、工银强债均曾荣获过行业最高奖项——金牛奖。杜海涛目前所管理的工银强债A自07年5月成立以来累计收益率达到40.51%，超越业绩比较基准25.82%，过去三年排名11/56。

    工银添颐采用运作周期循环设计，能够持续滚动性地为在五年内具有退休养老理财需求的投资者提供了较好的选择，有退休养老理财需求的投资者可关注该基金。