把细化业务流程和防范操作风险有机结合起来，细化业务流程是有效防范操作风险的前提和手段，防范操作风险是细化业务流程的根本所在。因此，聊城分行把夯实内控管理基础，进一步细化业务流程，作为全面提升业务操作质量，有效防范操作风险的重要举措来抓。 
    同城清算业务实行票据交换员、票据清算员和复核员三分离制度。按照岗位分离和制约业务风险的要求，聊城分行业务处理中心及各支行必须配齐“三员”，负责同城票据的录入、复核、清算等，三者必须做到岗位分离，责任明确，严禁混岗。
    严格操作代码管理。进入同城清算系统的口令必须严格保密，并定期或不定期更换，人员离岗必须签退，其他人员严禁登录同城清算系统 。
    严格审批备案手续。各支行同城清算人员必须由业务管理部门审批，报人行备案。业务处理中心根据各行报备情况定期或不定期进行检查核对。
    规范操作流程。修订和完善了《分行同城清算业务操作流程》，明确支行和业务处理中心职责范围，各类业务处理流程和要求，规范同城清算业务核算管理。
    加强检查和监督。监督中心对同城清算提出和提入的所有帐务必须于次日监督完毕，对提出提入的原始凭证必须与全功能银行系统的提出收款清单、同城清算系统打印的提出、提入清单进行勾对。各行总会计对同城清算业务进行实时监督，大额业务逐笔审核授权。运行督导员对各支行、业务处理中心各项制度的执行情况进行全面检查或抽查，对重点业务进行专项检查，保证各项制度落到实处。