今年以来，面对资本市场波动加剧、基金营销减缓的形势，工行山东省临沂分行转变理财业务发展观念，以收益稳定、兼顾保障的保险理财产品，引导客户进行合理的资产配置，实现理财业务结构的调整，截至8月末，全市网点代理保险业务达到2.3亿元，是去年同期代理额的15倍。
    调整思路，重视保险业务发展。
    该行多次召开保险专题工作会议，对代理保险业务进行重点部署、重点督促，从思想上转变支行、网点、客户经理、柜员的观念，正确理顺代理保险与储蓄存款的关系、代理保险与传统理财产品的关系，充分认识通过代理保险业务的开展，不仅能维护和发展客户，拓展优质客户群，还能够优化客户结构和收入结构，是竞争客户的一个重要手段。 
    加强宣传引导，规范保险业务流程。
    目前与该行签订业务合作关系的保险公司众多、产品种类丰富，选准目标客户推荐合适的保险产品尤为重要，是网点营销成功的关键。各网点充分发挥大堂经理、柜员接触客户、识别引导客户的首要作用，善于发现并适时诱发客户购买保险等理财产品的需求，提高推荐、营销保险产品的成功率，实现保险产品的营销。
    密切与重点公司合作，以专项营销活动促业务发展。
    注重抓重点公司、抓重点支行，发挥城区行优质客户集中优势，发挥中国人寿、太平人寿、阳光财险等重点公司的品牌优势 。通过开展太平人寿“星级达标”及中国人寿“互信双赢”活动，培植了一批高绩效网点，并引导部分支行、网点打破了一直以来代理保险业务发展迟缓的局面，推动了全市网点代理保险业务的全面发展。