工行德州分行缜密防范票据业务风险
2012-08-08 17:29:00 作者： 通讯员 宋开峰 吴雪梅 来源： 大众网
关键词：
工行德州分行
[提要] 工行德州分行对提示中的主要作案手法、特点认真研究分析，严把三关，防止伪造克隆案件发生，缜密防范票据风险。
[提要] 工行德州分行对提示中的主要作案手法、特点认真研究分析，严把三关，防止伪造克隆案件发生，缜密防范票据风险。
为进一步加强票据业务风险管理，保障银行和客户资金安全，近日，工行德州分行对提示中的主要作案手法、特点认真研究分析，严把三关，防止伪造克隆案件发生，缜密防范票据风险。
严把票据审验关，审慎防范伪假克隆票据。依据提示一是严防“大带小、小变大”变造票，要求会计核算人员审慎审查纸质银票要素及背书，对票面存在瑕疵的银票重点验票；二是加强对增值税发票和合同原件的审查，重点审查购销双方生产经营范围及贸易背景的真实性、日期、商品名称等要素是否真实相符；三是加强对营业执照、组织机构代码证、企业法人及授权人身份证件等基础资料的审核。
严把查询查复关，防范票据逾期风险。在办理商业汇票贴现质押业务时，做到一票一查，严把到期托收关，杜绝逾期票据，着力防范票据风险执行力。
严把意识能力关，增强票据风险防范意识和能力。一是要时刻保持对伪变造票据欺诈风险的高度警惕，应严格履行票据真实贸易背景的审查义务；二是切实增强客户经理、信贷审核、前台柜员等票据业务各环节人员风险防范意识；三是加强票据防伪知识培训，提高业务人员及新上岗人员识别变造票据的能力；四是帮助企业客户持有票据查询真伪的，利用专业知识积极协助鉴别，切实维护客户合法权益；五是加快推进电子商业汇票的发展，积极引导企业客户使用电子商业汇票，提高利用高科技手段防范票据风险的能力。
吴毅斐
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