工行泰安分行多举措加强国内保理业务管理
2012-07-05 14:37:00 作者： 通讯员 王慧 来源： 大众网
关键词：
工商银行泰安分行
[提要] 工商银行泰安分行信贷管理部为规范保理业务管理，防范业务风险，吸取教训，防微杜渐，重点采取四项措施加强国内保理业务管理，以确保该品种业务健康发展。
[提要] 工商银行泰安分行信贷管理部为规范保理业务管理，防范业务风险，吸取教训，防微杜渐，重点采取四项措施加强国内保理业务管理，以确保该品种业务健康发展。
日前，工商银行泰安分行信贷管理部为规范保理业务管理，防范业务风险，吸取教训，防微杜渐，重点采取四项措施加强国内保理业务管理，以确保该品种业务健康发展。
加强国内保理业务背景真实性审查和合理性审查。严格审核叙做保理业务的购销合同、增值税发票、出入库单证等，确保应收账款权属清楚，没有瑕疵，杜绝办理没有真实贸易背景的保理业务；审查应收账款期限及融资期限的合理性，融资比例和保理额度的合理性等。
切实加强应收帐款专户管理。通过以往检查发现，各行在办理保理业务时虽约定了保理专户，但实际借款人应收账款的回款并未回到约定专户，因此要求经办行加强对客户结算账户的资金往来及余额变动情况的监控，以应收账款对应的未来现金流作为第一还款来源的，未经同意，借款人不得从应收款回款专户支取任何款项。
严格执行受托支付要求，融资发放后，支行要及时按照约定的支付对象办理受托支付手续，确保融资资金在提款日（或T+1）及时支付，真正做到实贷实付。
要求经办行定期对企业生产经营状况、财务状况、应收账款账履行等情况进行检查，及时掌握客户生产经营活动和交易进展情况，发现风险苗头及时采取防范措施，确保工行资金安全。
加强国内保理业务背景真实性审查和合理性审查。严格审核叙做保理业务的购销合同、增值税发票、出入库单证等，确保应收账款权属清楚，没有瑕疵，杜绝办理没有真实贸易背景的保理业务；审查应收账款期限及融资期限的合理性，融资比例和保理额度的合理性等。
切实加强应收帐款专户管理。通过以往检查发现，各行在办理保理业务时虽约定了保理专户，但实际借款人应收账款的回款并未回到约定专户，因此要求经办行加强对客户结算账户的资金往来及余额变动情况的监控，以应收账款对应的未来现金流作为第一还款来源的，未经同意，借款人不得从应收款回款专户支取任何款项。
严格执行受托支付要求，融资发放后，支行要及时按照约定的支付对象办理受托支付手续，确保融资资金在提款日（或T+1）及时支付，真正做到实贷实付。
要求经办行定期对企业生产经营状况、财务状况、应收账款账履行等情况进行检查，及时掌握客户生产经营活动和交易进展情况，发现风险苗头及时采取防范措施，确保工行资金安全。
吴毅斐
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